Likviditetsplanlægning: 5 tips til, hvordan du kan sælge bedre på Amazon uden ubehagelige overraskelser
Likviditetsplanlægning er særligt vigtig i e-handelsbranchen. Som forhandler skal man altid vide, hvornår man har råd til at bestille flere varer, eller udvikle flere produkter eller tage dem ind i sortimentet.
Internetriesen Amazon udbetaler dog hver 2. uge, men salg af produkter på Amazon er stadig ikke en selvfølge, for slet ikke at tale om en garanti for stabil likviditet. I dette indlæg vil du lære, hvordan en solid likviditetsplanlægning kan hjælpe dig med at holde din virksomhed “flydende” selv i svære tider.
1. Holde øje med alle omkostninger og indtægter
Selv når forretningen kører godt, og der er tilstrækkeligt med penge i kassen, hvilket gør scenariet for en likviditetsmangel fjernt, er det klogt at gennemgå dine indtægter og omkostninger regelmæssigt. Det giver dig på den ene side en dybere indsigt i din virksomhed, og på den anden side hjælper det dig med at planlægge for sværere tider.
Konkret sammenligner du i denne såkaldte likviditetsanalyse din udgiftsside med indtægtssiden. Ved at gruppere dine omkostninger efter kategorier kan du i en sådan oversigt se, hvor de højeste omkostningspunkter i din virksomhed ligger, og hvor du måske endda kan spare. En omkostningsopdeling ser f.eks. sådan ud (og indeholder afhængigt af virksomheden meget mere eller mindre):
Dem overfor stiller De indtægtssiden af Deres forretning, f.eks.:
Vigtigt er, at De ved denne opstilling tager højde for alle Deres indtægter og udgifter i en bestemt periode (f.eks. en måned). Så vil De med tiden genkende tilbagevendende mønstre, og det bliver lettere for Dem at lave skøn over, hvilke indtægter og omkostninger De kan forvente i de kommende måneder. Denne opstilling er altså udgangspunktet for Deres likviditetsplanlægning.
2. Likviditetsplanlægning på måneds- og ugebasis
En likviditetsplan udarbejdes som regel for et år fremad på månedsbasis og justeres regelmæssigt i forhold til virkeligheden. Især ved svingende efterspørgsel, som kan forekomme ved sæsonbestemte produkter, anbefales en ugentlig eller endda daglig likviditetsplanlægning. Det giver Dem den bedst mulige handlingsfrihed til fornuftigt at anvende de tilgængelige midler i Deres virksomhed.
Afhængigt af om De i den nærmeste fremtid forventer et likviditetsunderskud eller et -overskud, skal der træffes andre beslutninger, f.eks.:
Ved underskud
Ved overskud
Deres likviditetsplan kan give Dem vigtige svar på disse (og andre) spørgsmål. Forudsætningen er, at planen er baseret på så nøjagtige faktiske værdier som muligt og giver et realistisk blik på fremtiden.
3. Overveje betalingsmål i likviditetsplanlægningen
Hvad der ofte – og på trods af en likviditetsplan – fører til finansielle mangler, er en manglende hensyntagen til betalingsmål.
Eksempel:
En kunde køber den 30. marts et af Deres produkter på Amazon. Fakturadatoen er således den 30. marts. Amazon betaler dog først den 10. april indtægterne til Dem. Hvordan tager De højde for kundebetalingen i Deres likviditetsplanlægning?
Hvis Deres svar er „10. april“, har De ret. For det er den dato, hvor betalingen faktisk går ind på Deres konto, og dermed påvirker Deres likviditet. Fakturadatoen er irrelevant i likviditetsplanlægningen; betalingsmålet skal altid tages i betragtning.
Det samme gælder for Deres udgifter, dvs. de fakturaer, De skal betale. Beregn her betalingsfristen med i Deres likviditetsplanlægning, altså den dato, hvor pengene faktisk forlader Deres konto. Kun på den måde får De et præcist billede af Deres fremtidige cashflow.
4. Gennemgå forskellige likviditetsscenarier
Det kan synes overflødigt at gennemspille best- eller worst-case, når likviditetsplanlægningen alligevel – som nævnt tidligere – skal være så realistisk som muligt. Men det at gennemspille forskellige scenarier har bestemt sin berettigelse, da det viser Dem Deres fulde erhvervsmæssige handlingsrum.
Ved pessimistiske scenarier kan De se på, hvordan faldende efterspørgsel f.eks. vil påvirke Deres likviditet, og hvor lang tid De ville have, indtil der opstår et akut likviditetsunderskud. Skulle en sådan situation opstå, ved De allerede nogenlunde, hvad der venter Dem, og De falder ikke i panik.
I forvejen kan De så overveje, hvad De vil gøre i worst-case, eller hvordan De bedre kan forebygge dette, f.eks. ved gradvist at opbygge reserver. Det samme gælder for optimistiske scenarier. Disse får Dem til at overveje, hvad De kunne gøre med overskud, så Deres virksomhed kan vokse bedst muligt.
5. Brug digitale værktøjer til likviditetsplanlægning
Ofte bruger virksomhedsejere og finansansvarlige Excel til likviditetsplanlægning. Den store ulempe ved dette er, at det koster en masse tid, da de forskellige kontobevægelser skal ses manuelt og derefter indtastes i tabellen. Her kan der desuden hurtigt snige sig tastefejl ind, som derefter forvrænger likviditetsplanen.
Digitale værktøjer, der er udviklet specifikt og udelukkende til likviditetsplanlægning, kan her afhjælpe. En sådan likviditetsstyringssoftware forbinder sig automatisk med alle Deres forretningskonti og henter hver dag kontotransaktionerne derfra. Likviditetsplanlægningen opdateres baseret på de nye data, så De til enhver tid kan se på en aktuel og præcis plan.
Med digitale værktøjer er det desuden hurtigt og ukompliceret muligt at oprette en række forskellige likviditetsscenarier for Deres virksomhed, som også altid opdateres baseret på de nyeste kontobevægelser.
Konklusion
Likviditetsplanlægningen hjælper Dem som sælger på Amazon eller andre salgsplatforme med bedre at vurdere Deres fremtidige cashflow og dermed planlægge bedst muligt for fremtiden.
Vigtigt er, at De i Deres planlægning tager højde for alle indtægter og udgifter samt betalingsmål, for kun det giver Dem det mest præcise billede af Deres nuværende og fremtidige likviditet.
Digitale værktøjer til likviditetsplanlægning støtter Dem i dette og fjerner en stor del af det manuelle arbejde, så De kan bruge Deres tid på at træffe strategiske beslutninger for Deres virksomhed i stedet for at indtaste talrækker, for at blive endnu mere succesfuld i e-handel.
Billedkreditter i rækkefølge af billeder: ©Dilok – stock.adobe.com
