Likviditás-tervezés: 5 tipp, hogyan értékesíthet jobban az Amazonon kellemetlen meglepetések nélkül
A likviditás-tervezés különösen fontos az e-kereskedelmi üzletágban. Végül is a kereskedőnek mindig tudnia kell, mikor engedheti meg magának, hogy utánrendeljen, vagy több terméket fejlesszen ki, illetve vegyen fel a kínálatba.
Az internetóriás Amazon valóban kéthetente fizet, de a termékek értékesítése az Amazonon mégsem automatikus, nem is beszélve arról, hogy ez garancia lenne a mindenki számára stabil likviditásra. Ebben a bejegyzésben megtudhatja, hogyan segít egy szilárd likviditás-tervezés abban, hogy nehéz időkben is „folyékonyan” tartsa a vállalkozását.
Dr. Nirmalarajah Asokan az Agicap vezető tartalommarketing menedzsere Berlinben. A likviditáskezelés, cashflow és pénzügyi tervezés témáival foglalkozik. Jelenleg ő felelős a likviditáskezelő eszköz, az Agicap tartalommarketingjének koncepciójáért, optimalizálásáért és megvalósításáért.
1. Minden költséget és bevételt szem előtt tartani
Bár a vállalkozás éppen jól működik, és elegendő pénz áramlik be, ami távol tartja a likviditási szűk keresztmetszet lehetőségét, érdemes rendszeresen ellenőrizni a bevételeit és költségeit. Ez egyrészt mélyebb betekintést nyújt a vállalkozásába, másrészt segít a nehezebb időszakokra való előre tervezésben.
Konkrétan a úgynevezett likviditás-elemzés során a kiadási oldalát a bevételi oldalhoz viszonyítja. Azáltal, hogy a költségeit kategóriákba csoportosítja, egy ilyen áttekintésben láthatja, hol vannak a legmagasabb költségek a vállalkozásában, és hol tud esetleg még spórolni. Egy költségmegoszlás például így néz ki (és a vállalkozástól függően sokkal többet vagy kevesebbet is tartalmazhat):
- Beszerzési költségek (anyag, áruk stb.)
- Szállítói költségek
- Díjak az Amazonnak és/vagy más értékesítési platformoknak
- Szoftverlicenc költségek
- esetleg munkavállalói és személyzeti költségek
- Épülethasználati költségek
- általános üzemeltetési költségek (áram, víz stb.)
- Adófizetések
- Saját kivétel
Ezzel szemben a vállalkozása bevételi oldalát állítja fel, pl.:
- Bevételek a különböző értékesítési platformokon (Amazon, eBay stb.)
- Adóvisszatérítések
- egyéb jóváírások
Fontos, hogy ebben a felsorolásban figyelembe vegye az összes bevételét és kiadását egy adott időszak alatt (pl. egy hónap). Így idővel észlelheti az ismétlődő mintákat, és könnyebbé válik a becslések készítése arról, hogy milyen bevételekkel és költségekkel számolhat a következő hónapokban. Ez a felsorolás tehát a likviditás-tervezésének kiindulópontja.
2. Likviditás-tervezés havi és heti szinten
A likviditás-tervet általában egy évre előre, havi bontásban készítik el, és rendszeresen összevetik a valósággal, valamint szükség szerint módosítják. Különösen ingadozó kereslet esetén, mint amilyen a szezonális termékeknél előfordulhat, ajánlott a heti vagy akár napi likviditás-tervezés. Ez biztosítja a legjobb mozgásteret ahhoz, hogy a rendelkezésre álló forrásokat értelmesen használja fel a vállalkozásában.
Attól függően, hogy a közeljövőben likviditási hiányra vagy többletre számít, más döntéseket kell hozni, például:
Hiány esetén
- Fedezhető-e a likviditási szűk keresztmetszet tartalékokkal?
- Fel kell-e vennem egy hitelt a szűk keresztmetszet áthidalására?
- Megengedhetem magamnak a tervezett beruházást a bevételek csökkenése ellenére, vagy el kell halasztanom?
- Érdekes-e egy új terméket fejleszteni vagy a választékba venni ebben az időszakban?
Felesleg esetén
- Mely termékeket kellene a következő lépésben a választékba felvennem?
- Kell-e a felesleget a bolt bővítésébe fektetni, vagy a tartalék számlára tenni?
- Érdekes-e egy bővítés ebben az időszakban?
A likviditási terv fontos válaszokat adhat ezekre (és más) kérdésekre. A feltétel az, hogy a terv a lehető legpontosabb tényleges értékeken alapuljon, és reális képet adjon a jövőről.
3. Fizetési célokat figyelembe venni a likviditási tervezésnél
Ami gyakran – és a likviditási terv ellenére – pénzügyi szűkösséghez vezet, az a fizetési határidők figyelmen kívül hagyása.
Példa:
Egy vásárló március 30-án vásárol az Amazonon az Ön termékeiből. A számlázási dátum tehát március 30. Az Amazon azonban csak április 10-én fizeti ki Önnek a bevételeket. Hogyan veszi figyelembe a vásárlói kifizetést a likviditási tervezésében?
Ha a válasza „április 10.”, akkor helyes. Mert ez az a dátum, amikor a kifizetés ténylegesen megérkezik a számlájára, és így hatással van a likviditására. A számlázási dátum a likviditási tervezésnél irreleváns, mindig figyelembe kell venni a fizetési határidőt.
Ugyanez vonatkozik a kiadásaikra is, azaz a számlákra, amelyeket ki kell fizetniük. Kalkulálják itt a fizetési határidőt a likviditási tervezésükbe, tehát azt a dátumot, amikor a pénz ténylegesen elhagyja a számlájukat. Csak így kapnak pontos képet a jövőbeli cash flow-jukról.
4. Különböző likviditási forgatókönyvek végigjátszása
Úgy tűnhet, hogy felesleges a legjobb vagy legrosszabb esetet végigjátszani, ha a likviditási tervezés amúgy is – ahogy fentebb bemutattuk – a lehető legreálisabb kell, hogy legyen. De a különböző forgatókönyvek végigjátszása valóban indokolt, mert megmutatja Önnek a teljes vállalkozói mozgásterét.
A pesszimista forgatókönyvek esetén megnézheti, hogy például a csökkenő kereslet hogyan hat a likviditására, és mennyi ideje lenne, amíg akut likviditási szűkösség lép fel. Ha egy ilyen eset bekövetkezik, már tudja, hogy körülbelül mi vár Önre, és nem esik pánikba.
A jövőbeli legrosszabb esetekre vonatkozóan előre gondolkodhat, hogy mit tehet, vagy hogyan előzheti meg ezt jobban, például a tartalékok fokozatos képzésével. Ugyanez vonatkozik az optimista forgatókönyvekre is. Ezek lehetővé teszik, hogy előre átgondolja, mit tehet a feleslegekkel, hogy vállalkozása a lehető legjobban növekedjen.
5. Digitális eszközök használata a likviditási tervezéshez
A vállalkozók és pénzügyi felelősök általában az Excel-t használják a likviditási tervezéshez. Ennek nagy hátránya, hogy rengeteg időt vesz igénybe, mivel a különböző bankszámlamozgásokat manuálisan kell megtekinteni és beírni a táblázatba. Ezen kívül gyorsan elgépelések is előfordulhatnak, amelyek később torzíthatják a likviditási tervet.
Digitális eszközökkel gyorsan és egyszerűen lehetőség van számos különböző likviditási forgatókönyv létrehozására az Ön üzlete számára, amelyek a legfrissebb bankszámlamozgások alapján szintén mindig frissülnek.
Összegzés
A likviditási tervezés segít Önnek, mint kereskedőnek az Amazonon vagy más értékesítési platformokon, hogy jobban megbecsülje a jövőbeli cash flow-ját, és így a lehető legjobban tervezzen a jövőre.
Fontos, hogy a tervezés során figyelembe vegye az összes bevételt és kiadást, valamint a fizetési határidőket, mert csak ez adja meg a legpontosabb képet a jelenlegi és jövőbeli likviditásáról.
Digitális eszközök a likviditási tervezéshez segítenek Önnek, és a manuális munka nagy részét leveszik a válláról, így az idejét nem számok beírásával tölti, hanem stratégiai döntések meghozatalával az üzlete számára, hogy még sikeresebb legyen az e-kereskedelemben.
Bildnachweise in der Reihenfolge der Bilder: ©Dilok – stock.adobe.com
